МОСКВА, 20 ноя – РАПСИ. Использование цифровых финансовых активов (ЦФА) в международных расчетах является актуальным для России, а в условиях санкционного давления такие расчеты смогут стать альтернативой доллару и евро, считают опрошенные РАПСИ эксперты.
Возможность использование отечественных цифровых финансовых активов в международных расчетах отметил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на форуме ACI Russia eFX Summit 2023. Он считает, что базовым активом может стать золото или зерно, а процесс законодательного оформления инициативы может начаться уже до конца года.
Альтернатива традиционным расчетам
«Тема использования цифровых финансовых активов в международных расчетах является актуальной для России, так как она предлагает новые возможности для укрепления финансовой независимости страны. Это может быть очень выгодно в контексте санкционного давления, ограничений доступа к международным финансовым рынкам и валютным рискам», — сказал в своей беседе с корреспондентом РАПСИ депутат Госдумы РФ, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
Расчеты в ЦФА могут стать альтернативой расчетам в долларах и евро, так как они предлагают новый способ совершения финансовых операций, защищенный технологией блокчейн, отметил собеседник агентства. Это может увеличить степень конкуренции с трансграничными расчетами в национальных валютах, так как цифровые финансовые активы предлагают большую гибкость и скорость проведения операций.
Вместе с тем, считает Чаплин, использование ЦФА в международных расчетах потребует признания страной-партнером на законодательном уровне российских цифровых активов как платежного инструмента. Необходимы прозрачные и эффективные механизмы сотрудничества, чтобы добиться широкого применения таких активов и установить их как доверенный инструмент международных расчетов.
Цифровой актив, если его объём не превышает базовый актив, является аналогом бумажного векселя, пояснил агентству аналитик компании «Открытие Инвестиции» Андрей Кочетков.
«Конечно, неудобно таскать с собой тяжелый ящик с золотом, или вагон зерна. Однако, если такой актив признаётся двумя сторонами, а его цифровая форма учитывается в общей базе данных, то он может использоваться в расчётах. При этом не требуется обмениваться исключительно только зерном, или золотом. То есть цифровой вексель становится такой же денежной единицей, как и всем известные портреты президентов США», — сказал Кочетков.
По его мнению, торговлю с такими странами, как Китай, или Индия, уже сегодня можно перевести на золото. «Оно не обязано покидать пределы базовой страны, а контракты будут оплачиваться цифровой формой золота. В упрощённом виде, золотая виртуальная монета также может иметь уникальный цифровой код, как и банкнота. Одна сторона будет оплачивать контракт в своей валюте с конвертацией в золото, а другая сторона будет получать золото с конвертацией в свою национальную валюту. В такой системе нет места доллару, если только не в качестве посредника оценки стоимости золота», — сказал эксперт.
Любой торгуемый актив
Альтернативой привычным расчетам может быть не только ЦФА на золото и зерно, но и на любой другой торгуемый актив, отмечает автор исследования КРОС «Ландшафт влияния. Исследование отраслевых ассоциаций и деловых объединений» Петр Кирьян.
«Строго говоря, любые (ЦФА прим.ред.) которые привязаны к понятным и торгуемым активам. ЦФА в данном случае играет роль производного финансового инструмента по отношению к базовому активу», — прокомментировал РАПСИ Кирьян.
Депутат Госдумы Чаплин напомнил, что пока зерновых ЦФА не существует. «Но потенциал использования зерна в качестве базового актива в цифровом финансовом активе довольно высок. Россия является одним из крупнейших производителей и экспортеров зерна в мире, поэтому она может стать эмитентом зерновых ЦФА. Это позволит укрепить позиции России на мировом рынке зерна и создать новые возможности для финансовых расчетов», — сообщил он.
По словам Чаплина, помимо золота и зерна, цифровые финансовые активы, основанные на других товарах, таких как нефть, газ, металлы и пищевые продукты, также могли бы быть интересными в плане международных расчетов. Это позволило бы разнообразить портфель ЦФА и предложить инвесторам и предприятиям новые возможности для защиты от валютных рисков и диверсификации инвестиций.
«В целом, использование цифровых финансовых активов в международных расчетах представляет собой перспективное направление развития финансового рынка России. Это позволяет стране укрепить свою финансовую независимость, улучшить конкурентоспособность и создать новые возможности для развития экономики. Однако для успешного внедрения этого инструмента необходимо активное взаимодействие с международными партнерами и создание благоприятной правовой и инфраструктурной среды», — подытожил Чаплин.
