МОСКВА, 16 июл - РАПСИ. Арбитражный суд Москвы отклонил заявление бывшего президента банка «Объединенный финансовый капитал» (ПАО «ОФК банк») Николая Гордеева, ранее заключенного под домашний арест в рамках дела о злоупотреблении полномочиями, о привлечении его к участию в деле о несостоятельности банка в качестве третьего лица, говорится в определении суда.
Заявление Центрального банка (ЦБ) России о признании банкротом ОФК банка суд рассмотрит 6 августа.
В Москве под домашний арест летом этого года был заключен Гордеев. Он подозревается в злоупотреблении полномочиями, выразившемся в выдаче ничем не обеспеченных кредитов на сумму около 14,2 миллиарда рублей. Злоупотребления в банке раскрыл адвокат Николай Егоров, которому принадлежало 25% акций банка, сообщил «Коммерсантъ».
Уголовное дело по статье 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в отношении Гордеева было возбуждено Следственным комитетом России в апреле 2018 года. Основанием стало заявление совладельца ОФК банка Егорова. Основными владельцами банка Егоров и Гордеев стали еще в 2008 году. При этом Гордеев, владевший 15% акций банка, стал его президентом и председателем правления, а адвокат Егоров — председателем совета директоров.
ЦБ отзывает лицензию
Регулятор 16 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОФК банка.
Проблемы в деятельности этого банка, как отмечает ЦБ, возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения установленных ЦБ пруденциальных норм деятельности.
Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ), на которую приказом ЦБ возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, было проведено обследование ее финансового положения. Оно выявило полную утрату банком собственных средств (капитала), сообщил регулятор.
Кроме того, ОФК банк допускал неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации.
Как указал регулятор, одной из причин возникновения финансовой неустойчивости ОФК банка явился корпоративный конфликт, следствием которого стал отказ либо неспособность крупнейших заемщиков обслуживать свои обязательства перед кредитной организацией.
Осуществление процедуры финансового оздоровления ОФК банка с привлечением АСВ ранее было признано экономически нецелесообразным в связи с крайне низким качеством активов и значительным дисбалансом между стоимостью активов и обязательств, а также неспособностью банка обеспечить в дальнейшем исполнение требований кредиторов.
ОФК банк является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 1 апреля занимала 127-е место в банковской системе РФ.
