Суммы вознаграждений за передачу банковских карт для незаконного заработка выросли в 14 раз, что свидетельствует о повышенном спросе на такие услуги в криминальной среде. При этом установить причастных лиц удается благодаря анализу цифровых следов, даже если сами дропперы не выдают организаторов. Об этом, а также о сложностях доказывания умысла в таких делах в интервью РАПСИ рассказала врио начальника отдела организации расследования дистанционных хищений Следственного департамента МВД России Юлия Меньщикова.
- Добрый день. Когда вы впервые столкнулись с таким видом преступления, как дропперство, что стало для вас самым необычным или неожиданным?
- Дропперство — это довольно-таки давний институт. Мы столкнулись с ним, наверное, в день создания нашего отдела в 2021 году. Уже тогда нами стали приниматься меры по введению изменений в действующее законодательство, чтобы установить уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам, а также за использование этих банковских карт в преступной деятельности.
Единственная сложность в расследовании этих дел заключается в том, что следователям необходимо доказать корыстный умысел лица, которое передает свою банковскую карту. Потому что, как правило, допрашивая фигурантов, мы получаем показания о том, что они либо утеряли эти банковские карты, либо передали своему знакомому якобы для ведения им законной деятельности, не преследуя никакой корыстный умысел.
Для того, чтобы установить, что корыстный умысел все же был, у фигурантов изымаются телефоны и в них исследуется переписка, в том числе в различных чатах и мессенджерах. Благодаря таким действиям нам все-таки удается добыть информацию о том, что они передали банковскую карту за определенное денежное вознаграждение.
Помогают ли современные технологии раскрыть дропперство по «горячим следам»?
- Современные технологии нам помогают быстро получить ответ на запросы из кредитной организации о том, на какой счет поступили похищенные денежные средства, либо на какой счет потерпевшим внесены эти денежные средства. В дальнейшем удается установить принадлежность того электронного средства платежа, который использовали в преступной деятельности. Чем скорее мы получим эту информацию - тем быстрее мы остановим дропперов и дроповодов.
- Насколько сложно собирать доказательства по таким преступлениям? Требуются ли специальные познания или помощь экспертов?
- Специальных познаний для сбора доказательств по этому составу не требуется. Следователю нужно установить, кто же передал эту банковскую карту и, соответственно, кому она была передана. Установить местонахождение данного лица. А также его корыстную мысль на получение вознаграждения за проведение вот таких действий.
- Легко ли, на ваш взгляд, объяснить суду, чем именно дроппер занимается и чем его преступление отличается от других составов?
- На данный момент уже все знают, кто такой дроппер. Это очень обсуждаемая и популярная тема, поэтому и суду уже не нужно ничего объяснять, поскольку судьи прекрасно понимают, кто такие дропперы и дроповоды, чем они занимаются и какое негативное влияние их деятельность оказывает на существующие правовые отношения.
В настоящее время уже во всех следственных подразделениях возбуждены уголовные дела по 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). В том числе по всем частям, которые входят в эту статью, существует практика по привлечению к ответственности и предъявлению обвинения, а также по направлению данных уголовных дел в суд для рассмотрения по существу.
- Удается ли вам выявить, кто стоял "выше" дроппера, или такие фигуранты остаются в тени?
- Конечно, удается установить. Допрашивая фигурантов, они все равно нам предоставляют сведения о том, кому они передают банковские карты. Даже в случае, если они не предоставляют нам такие сведения, у нас остается цифровой след в виде IP-адресов, которые используются для управления этими счетами.
Соответственно, абонентские номера, которые привязаны для управления счетами — пополняются и оплачиваются, поскольку услуги связи необходимы для того, чтобы распоряжаться дистанционно денежными средствами, находящимися на банковских картах. Исследуя и анализируя все IP-адреса и, соответственно, оплаты по абонентским номерам, мы находим лиц, которые стоят за дропперами.
- Если сравнить с обычными делами о мошенничестве, раскрыть дропперство сложнее? С чем это связано?
Любое дистанционное преступление обладает неким анонимизированным качеством и отличается от преступлений, которые совершаются в реальном мире, поскольку это все же виртуальный мир. Цифровой след найти, конечно, можно, но это требует глобального анализа информации, которую запрашивают следователи. Мы уже научились это делать и устанавливать лиц, которые совершают преступление, предусмотренное статьей 187 УК РФ.
- Как реагируют сами обвиняемые: понимают ли они, что участвуют в преступлении, или называют себя “помощниками” в безобидных сделках?
- Когда лицам предлагают открыть на свое имя банковскую карту и передать ее третьему лицу — за это предлагают большое вознаграждение.
Если раньше такое вознаграждение составляло 5–6 тысяч рублей, то в настоящее время оно доходит до 70 тысяч рублей.
Идя на поводу у лиц, которые вам предлагают такой заработок, вы прекрасно понимаете, что это — незаконные действия и за это наступят какие-то правовые последствия, потому что 70 тысяч рублей предложить за открытие просто банковской карты, которую в дальнейшем будут использовать правомерно — невозможно.
Поэтому, когда мы допрашиваем этих лиц, они, конечно, прекрасно понимают, что они участвуют в преступной деятельности, совершают противоправные действия.
- Могли бы вы дать советы нашим читателям, чтобы они смогли избежать использования преступниками в качестве дропперов «в темную»?
Когда вы читаете объявления о заработке и вам предлагают работу в виде открытия на своё имя банковской карты и передачи ее третьему лицу, а за это вам выплачиваются денежное вознаграждение, которое является не таким уж низким за совершение одного действия, то надо понимать о том, что вас ввязывают в какую-то преступную деятельность. Никогда не нужно вестись на такие объявления и выполнять указания лиц, которые вам предлагают совершить такие действия.
