МОСКВА, 8 авг — РАПСИ. Банк России с 8 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка "Конверсии, инвестиций и приватизации" (КИП-Банка), кредитной организации коммерческий банк "Аскания Траст" (Москва) и белгородского Северинвестбанка, передает РИА Новости со ссылкой на сообщение регулятора.
Северинвестбанк является участником системы страхования вкладов. По величине активов Северинвестбанк на 1 июля занимал 730-е место в банковской системе РФ.
"ОАО "Северинвестбанк" проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, ОАО "Северинвестбанк" не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов", — отмечается в сообщении ЦБ.
Кроме того, кредитная организация была активно вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций. Руководители и собственники банка не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.
Банк "Аскания Траст" включен в систему страхования вкладов. По величине активов на 1 июля банк занимал 727-е место в банковской системе Российской Федерации.
"В связи с потерей ликвидности коммерческий банк "Аскания Траст" (ООО) не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами", — отмечается в сообщении ЦБ.
Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, уточняется в сообщении.
КИП-Банк не является участником системы страхования вкладов. По величине активов банк на 1 июля он занимал 688-е место в банковской системе РФ.
На протяжении 2013 года и первого квартала 2014 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, общий объем которых превысил 57 миллиардов рублей, говорится в сообщении ЦБ.
"КБ "КИП-Банк" (ООО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю и принятия мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов", — говорится в пресс-релизе регулятора.
