МОСКВА, 11 июн — РАПСИ. Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) подала иск в арбитражный суд Москвы о привлечении к субсидиарной ответственности шести контролировавших ПАО Банк «Объединенный финансовый капитал» (ПАО «ОФК банк») лиц и взыскании с них более 33 миллиардов рублей, говорится в сообщении агентства.

В качестве ответчиков заявлены бывший председатель правления кредитной организации Николай Гордеев, экс-члены правления и бенефициары банка.

Арбитражный суд Москвы 13 августа 2018 года удовлетворил заявление Центрального банка (ЦБ) России о признании несостоятельным ПАО «ОФК банк».

Регулятор 16 апреля 2018 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОФК банка.

Проблемы в деятельности этого банка, как отмечает ЦБ, возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения установленных ЦБ пруденциальных норм деятельности.

АСВ, на которого приказом ЦБ возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, было проведено обследование ее финансового положения. Оно выявило полную утрату банком собственных средств (капитала), сообщил регулятор.

Кроме того, ОФК банк выявлены нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности, представлявшейся в уполномоченный орган информации.

Как указал регулятор, одной из причин возникновения финансовой неустойчивости ОФК банка явился корпоративный конфликт, следствием которого стал отказ либо неспособность крупнейших заемщиков обслуживать свои обязательства перед кредитной организацией.

Осуществление процедуры финансового оздоровления ОФК банка с привлечением АСВ ранее было признано экономически нецелесообразным в связи с крайне низким качеством активов и значительным дисбалансом между стоимостью активов и обязательств, а также неспособностью банка обеспечить в дальнейшем исполнение требований кредиторов.

ОФК банк является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 1 апреля 2018 года занимала 127-е место в банковской системе РФ.