МОСКВА, 23 дек — РАПСИ. Арбитражный суд Ивановской области по заявлению госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) арестовал имущество двенадцати контролировавших АО «Коммерческий банк «Иваново» лиц, говорится в определении суда.
Непринятие обеспечительных мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также причинить значительный материальный ущерб лицам, участвующим в деле, так как сделает невозможным поступление в конкурсную массу имущества, заметил арбитраж.
Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества было заявлено АСВ в рамках иска о привлечении экс-руководства КБ «Иваново» к гражданско-правовой ответственности и взыскании с них 343 миллионов рублей.
В ходе конкурсного производства АСВ установило, что контролировавшими банк лицами совершались сделки с заемщиками, заведомо неспособными выполнять принятые по сделкам обязательства: предоставление кредитов, заключение соглашений о переводе долга и соглашений об отступном по заведомо завышенной стоимости, в результате которых банку «Иваново» были причинены убытки.
Указанные обстоятельства, по мнению АСВ, являются основанием для привлечения контролировавших банк лиц к гражданско-правовой ответственности в форме возмещения убытков.
Арбитражный суд Ивановской области 8 июля 2019 года удовлетворил заявление Центрального банка (ЦБ) РФ о признании банкротом АО «Коммерческий банк «Иваново» (80,2% акций принадлежало бывшему члену Палаты представителей США от Северной Каролины Чарльзу Тейлору).
Регулятор 5 апреля 2019 года издал приказ об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций. «Ключевым направлением деятельности банка «Иваново» являлось кредитование компаний и физических лиц. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Основным источником финансирования этой деятельности были привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% всех привлеченных банком средств)», — сообщил ЦБ РФ.
Кроме того, банк «Иваново» допустил ряд нарушений в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, он представлял регулятору неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Также банк систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения, отметил регулятор.
Кредитная организация, по информации ЦБ, осуществляла «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов и нарушала другие федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.
В банк была назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк «Иваново» является участником системы страхования вкладов.
