МОСКВА, 22 мая — РАПСИ. Пробелы в правовом регулировании децентрализованных финансов (DeFi) приводят к тому, что они все чаще используются мошенниками для легализации преступных доходов, считает член Совета при президенте по развитию гражданского общества и правам человека (СПЧ) и глава АНО «Белый Интернет» Элина Сидоренко.
«Самым главным риском для экономики DeFi является нормативная неопределенность децентрализованных финансов. Именно пробелы в правовом регулировании DeFi приводят к тому, что данная технология все чаще используется преступниками для легализации преступных доходов. Как правило, платформы DeFi имеют слабую политику по борьбе с отмыванием денег (AML) и не всегда применяют процедуру идентификации KYC («знай своего клиента»), что затрудняет, а в ряде случаев и вовсе исключает отслеживание и прекращение незаконной деятельности», — пояснила Сидоренко в ходе научно-практического семинара по обмену опытом возврата активов, незаконно выведенных за рубеж, прошедшего в Санкт-Петербурге.
Она подчеркнула, что правоохранительные органы не понимают природу децентрализованных финансов и потому не могут выстроить матрицу уголовно-правовых рисков их использования и определить перечень тех операций, которые должны подлежать обязательному финансовому контролю в рамках риск-ориентированного подхода.
По словам Сидоренко, результаты проведенных «Белым Интернетом» исследований фиксируют рост использования DeFi для отмывания денег на 1 964%, что является самым высоким показателем в годовом исчислении.
«Сегодня на международном уровне наблюдается взрывной рост DeFi–преступности. Если в 2017 году было задокументировано 16 таких преступлений, то в 2022 году — 435 посягательств. Объем криптовалюты, украденной через платформы DeFi, составил 2,2 миллиарда долларов, что на 1 300% больше, чем годом ранее. Среди всех хищений цифровых финансов в мире на долю децентрализованных финансов приходится 72%», — указала Сидоренко.
При этом она уточнила, что ввиду своей новизны децентрализованные финансы пока лишены возможности обеспечения полного цикла движения преступных доходов.
«Преступник вынужден «выходить» в зону регулирования, переводя криптоактивы на кошелек централизованных бирж и других провайдеров услуг виртуальных активов, что, в свою очередь, позволяет правоохранителям отслеживать операции, зная ключевые индикаторы преступной схемы», — отметила член СПЧ.
