МОСКВА, 2 фев — РАПСИ. Временными администрациями по управлению кабардино-балкарскими ООО «Банк «Майский» и ООО «Банк «Прохладный» установлены факты осуществления бывшим руководством и собственниками кредитных организаций операций, направленных на вывод активов посредством кредитования заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность либо заведомо не обладающих способностью исполнить свои обязательства, говорится в сообщении Центрального банка (ЦБ) РФ.

Также выявлены факты реализации экс-руководством банков имущества по заниженной стоимости.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных должностными лицами кредитных организаций, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру РФ и Следственный департамент Министерства внутренних дел России для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Проблемы "Майского" и "Прохладного"

ЦБ РФ 9 октября 2020 года издал приказ об отзыве у банка «Прохладный» лицензии на осуществление банковских операций.

Как отметил регулятор, банк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем ЦБ в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

По информации ЦБ РФ, более 70% кредитного портфеля банка представлено проблемными ссудами. Регулятор неоднократно направлял в адрес банка «Прохладный» предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, «банком проводились схемные операции по сокрытию уровня просроченной задолженности и формированию процентных доходов, информация о которых будет направлена ЦБ в правоохранительные органы».

По величине активов банк «Прохладный» занимал 348 место в банковской системе РФ.

Регулятор 9 октября 2020 года также издал приказ об отзыве у банка «Майский» лицензии на осуществление банковских операций. Как отметил ЦБ, этот банк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в этом году неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Также банк допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не исполняла обязанность по документальному фиксированию операций, подлежащих обязательному контролю, и направлению в законодательно установленный срок сведений о них в уполномоченный орган, сообщил регулятор.

В сообщении ЦБ РФ говорится, что в ходе проведенной проверки банка «Майский» были выявлены случаи фиктивного погашения ссудной задолженности в целях сокрытия реального уровня просроченной задолженности и искусственного формирования процентных доходов кредитной организации. 

По величине активов банк «Майский» занимал 350 место в банковской системе РФ.