МОСКВА, 21 фев – РАПСИ. Центральный банк (ЦБ) РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «КИВИ Банк», что стало первым случаем прекращения работы российского банка с августа 2022 года, говорится в материалах регулятора.

По величине активов кредитная организация занимала 89-ое место в банковской системе Российской Федерации.

«КИВИ Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций», - заметил ЦБ РФ.

Также банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

По информации регулятора, банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. «Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», - пояснили в ЦБ РФ.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Информация о проводившихся КИВИ Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Последний отзыв регулятором лицензии у банка состоялся 12 августа 2022 года, когда прекратил свою работу АО «Кросна-Банк».