Обанкротить оператора топливных карт, чтобы подобраться к прибылям поставщиков нефтепродуктов: на каком этапе будет пресечена схема преступных захватов региональных сетей АЗС?

Может ли решение суда создать лекала преступной схемы, которая в дальнейшем позволит злоумышленникам осуществить целую цепочку незаконных деяний? К сожалению, такие явления нельзя назвать примером из антиутопии. Как известно, самые громкие рейдерские захваты происходят на глазах у профессиональной среды, и, к сожалению, на раннем этапе суды не всегда могут объективно оценить состоятельность всех представленных cторонами доводов. Особенно, если недобросовестная сторона планирует свои действия годами.

По мнению экспертов отрасли, подобная картина может иметь место в давнем споре между ООО «Виакард» и компанией «Терминал Сервис», а также сбытовыми топливными компаниями, вовлечение которых в конфликт, по оценке специалистов, может привести к топливному кризису регионального масштаба.

История берет начало в 2016 году, когда ООО «Виакард», со штатом персонала 2 человека и среднегодовым доходом до налогообложения в размере порядка 179 тыс. руб. в месяц, под предлогом коммерческого конфликта предъявляет иски к своему партнеру ООО «Терминал Сервис».

Как превратить 800 тысяч долга в многомиллиардные иски

«Терминал Сервис» — это оператор, обслуживающий топливные карты клиентов на заправках большой региональной сети АЗС, в том числе в Тверской области. «Виакард» в этой системе отвечал за программное обеспечение: обслуживание терминалов, прикрепленных к его базе данных «VIACARD.proc». Деятельность «Терминал Сервиса» сводилась к приему денежных средств от покупателей (через карты) и перечислению их сбытовым компаниям (порядка 120 больших и малых сетей АЗС по России), в том числе ООО «Сбытовое объединение «Тверьнефтепродукт», Нефтьмагистраль и Татнефть-АЗС-Запад, для реализации топлива. Владельцы карт «Терминал Сервиса» получали топливо на заправочных станциях. Сотрудничество длилось с 2014 года, на АЗС были установлены терминалы «Терминал Сервиса» (позднее представители «Виакард» заявят, что терминалы принадлежат ему) с процессинговой системой «Виакарда», операции по топливным картам «Терминал Сервиса» документально фиксировались, а пользователи карт никаких претензий не высказывали.

Суть претензий ООО «Виакард» к ООО «Терминал Сервис» сводилась к требованию о возврате незначительной задолженности в размере 800 тыс. руб. за поставленное ПО и услуги процессинга – это стартовая точка истории. Удивительно, какие масштабные требования выросли из этой точки: это и возврат 412 терминалов, а также многомиллионные и миллиардные штрафы и компенсации за предоставление должником доступа клиентам в личный кабинет (такого права, по утверждению руководства, ООО «Виакард» должнику не давал) и за автоматические выгрузки должником платежей клиентов в личный кабинет.

Специалистов арбитражной практики такой исход событий несколько удивляет, но в ходе процесса в Арбитражном суде города Санкт-Петербурга и Ленинградской области ООО «Виакард», кроме присуждения ему пресловутой задолженности в размере 0,8 млн. руб., добивается также решения о выплате всех этих штрафов и компенсаций – всего в размере 135 млн. руб. Сумма оказывается критической для ООО «Терминал Сервис», и компания становится банкротом – чего, по мнению многочисленных независимых специалистов, привлекавшихся к анализу ситуации, руководство «Виакард» изначально и добивалось. На высоких нотах была спета ария доведения до банкротства ООО «Терминал Сервис».

После чего наступил второй акт театрализованно-рейдерской постановки. ООО «Виакард», а также ряд аффилированных компаний гражданина Рустама Курмаева, с которыми она делит выигранные в суде долги ООО «Терминал Сервис» (ООО «Виакард технологии» (Виатех), ООО «Кардпрофит», ООО «РКК Капитал»), решают обратить долги ООО «Терминал Сервис» на компании, продававшие по выпущенным им картам нефтепродукты и таким образом пополнить конкурсную массу ООО «Терминал Сервис». Прием это не новый, и очень большое число злоупотреблений и нарушений при банкротстве связана именно с попытками обогатить конкурсную массу за счет оспаривания рыночных сделок и ущемления интересов вполне добросовестных контрагентов. Именно по такому пути и пошли владельцы «Виакард» и аффилированных компаний – из порядка 120 поставщиков ООО «Терминал Сервис» они выбрали самых крупных – читай, платежеспособных – и потребовали признать сделки ничтожными. Разумеется, такие решения формально может принимать лишь конкурсный управляющий. И, кажется, после неожиданной и не обоснованной логическими причинами смены управляющего, с новым управляющим Солтовец у кредиторов сложилось пугающее взаимопонимание. 

Деньги поставщиков нефтепродуктов как истинная цель захвата

По тому, как был выстроен процесс оспаривания сделок и выдвижения исковых требований к контрагентам, становится совершенно очевидной истинная цель того масштабного процесса с банкротством, инициированным владельцами ООО «Виакард» и аффилированных компаний. Под надуманным предлогом начать «душить» в суде небольшое предприятие-подрядчика, чтобы через процедуру банкротства подобраться к его контрагентам – важным участникам топливно-энергетического комплекса, предприятиям, имеющим высокое инфраструктурное значение для целого ряда регионов.

При первой попытке оспаривания сделок Фемида расставила все по местам, признав сделки с Тверьнефтепродукт, Татнефть, Нефтьмагистраль реальными. Кажется, предполагаемые рейдеры поставлены на место. Но при дальнейшем рассмотрении требований о признании сделок с поставщиками ничтожными позиция правосудия – по необъяснимым причинам – поменялась.

Требования к контрагентам должника основываются на том, что платежи ООО «Терминал Сервис» поставщикам нефтепродуктов, якобы, являются фиктивными, и на самом деле никаких нефтепродуктов не поставлялось. Как ни парадоксально, но при наличии реальных транзакций, осуществлявшихся клиентами (ни один из которых не предъявил претензий за то, что его заставили платить за пустой бак), документов, свидетельствующих о наличии товарооборота, суды отказываются признавать доказательства и принимают логику «Виакарда» и его бенефициаров. Все вовлеченные в конфликт сети АЗС признаны фактически аффилированными с должником. Представим себе: по версии суда, должник давал указания сетям АЗС, а сети исполняли эти указания – каков парадокс: мелкий оператор влиял на Татнефть, Сургут, Нефтьмагистраль, и давал им указания. Если посмотреть решения судов, то при повышенном стандарте доказывания, все доказательства, предоставляемые поставщиками, признаются ненадлежащими.

При этом представители Тверьнефтепродукт озвучили, что при схожих доказательствах только Нефтьмагистраль смогла доказать поставку на втором этапе рассмотрения дела, что, увы, все равно не гарантирует того, что вышестоящая инстанция не отменит ранее принятые решения судами по Нефтьмагистраль: кейс единственного на сегодня сумевшего отбиться от предполагаемых рейдеров поставщика нефтепродуктов сводит на нет всю логику оспаривания сделок у истцов.

ООО «Терминал Сервис» обратилось в арбитражный суд г. Москвы с исками к ООО ТД НМ, ООО «Татнефть-АЗС-Запад», ООО «СО «Тверьнефтепродукт» об оспаривании платежей ООО «Терминал Сервис». Всего по инициативе «Виакарда» к субсидиарной ответственности по долгам «Терминал Сервиса» оказались привлечены 17 физических и юридических лиц. Причем, речь идет уже не о 235 млн. руб. (субсидиарной задолженности): ООО «Терминал Сервис» требует вернуть ему перечисленные в адрес поставщиков средства 1,3 млрд. руб. – с учетом штрафов и санкций и увеличения самого тела долга ООО «Терминал Сервис» сумма возрастает до космических пределов.  И что самое удивительное, у Фемиды не возникает вопросов относительно законности и обоснованности получения кредиторами этих сумм. Летом 2022 года Арбитражный суд Москвы присуждает 6,5 млрд. руб. компенсации в пользу ООО «Виакард». При этом в начальной точке отсчета истории, когда «Терминал Сервис» еще не была банкротом, ООО «Виакард» по итогам сотрудничества с будущим должником зарабатывало в среднем 179 тыс. руб. в год. Удивительный рост благосостояния, беспрецедентный для российского бизнеса.

Таким образом, дело, начинавшееся с требования долга в размере 800 тыс. руб., по мнению специалистов отрасли, превратилось в откровенное вымогательство миллиардных сумм, притом, что реальный оборот между компаниями проходил на многократно меньшие суммы. Столь очевидная для экспертов попытка рейдерства не могла не привлечь внимание профессионалов отрасли и общественности – ведь предполагаемый преступный замысел ООО «Виакард» и аффилированных лиц Рустама Курмаева в действительности может быть еще более масштабным, чем получение прибыли с крупных контрагентов – участников топливного рынка.

С самого начала дело по оспариванию сделок Тверьнефтепродукт, Нефтьмагистраль, Татнефть выглядело странным – на это указывает в том числе одна ситуация, произошедшая в ходе разбирательства. Представители ООО «Виакард» совместно с адвокатами Рустама Курмаева заявили, что сделки указанных предприятий с должником ООО «Терминал Сервис» с августа 2015 года были мнимыми. Когда в ходе разбирательства им было указано на то, что «Виакард» сам участвовал в этих сделках с августа 2015 года, истцы быстро «переобулись» и поменяли временной период, с наступления которого просят признавать сделки с мнимыми – согласно новой позиции, теперь это должно было действовать с ноября 2016 года, новая дата была привязана к дате прекращения отношений «Виакард» с «Терминал Сервис». Получается, истцы знали, что сделки реальные, но, чтобы получить штрафы, намеренно заняли позицию отрицания. Странная ситуация: в одном случае, когда истца ловят на прямой лжи, он меняет заявление, во всех других также продолжает упорно отрицать очевидное. 

Готовая схема рейдерства региональных сетей АЗС?

Одним из первых тревогу забил известный журналист Андрей Караулов – он первым рассказал о действиях «Виакард» и аффилированных компаний. К счастью, силовые структуры тоже проявили внимание к теме: стало известно о возбуждении уголовного дела в отношении неназванных лиц, являющихся работниками ООО «Виакард» и ООО «Рустам Курмаев и партнеры», ООО «РКК-Капитал».

Действия ООО «Виакард» и аффилированных лиц Рустама Курмаева, желающих получить в судебном порядке выигрыш за счет активов системообразующих предприятий ТЭК, взволновали экспертное сообщество.

Судебными решениями поставлены под сомнение правила работы процессинга топливных карт: появилось недоверие к процессинговым компаниям. По сути, теперь любой процессинг по аналогии с данной ситуацией может предъявить иски к сетям АЗС или их посредникам, находящимся у него на обслуживании, за предоставление доступа к личному кабинету клиентам и за автоматический ввод платежей в программу.

Странно, что предприятие «Виакард» в течение нескольких лет работы с должником не видело, что клиентам заказчика раздается доступ в личный кабинет, и заказчик выгружает платежи в систему, а увидели это только при разрыве отношений с оператором. Совершенно очевидно, что это ловушка, расставления на более крупного зверя – поставщиков с активами ТЭК. На практике, услугу личный кабинет для клиентов заказчика процессинги предоставляют по умолчанию, а также если процессинг не предусматривает функцию автоматической выгрузки платежей клиентов, то производится доработка этого процесса, что было нормальным, но в силу решения суда по делу А56-92673/2016 указные действия были признаны нарушениями. Что еще хуже, указанные выше обстоятельства были положены судами в основу признания ложными транзакций получения топлива по картам несмотря на то, что установленные нарушения не имеют прямого и косвенного отношения к транзакциям получения топлива. Таким образом, АС г. Москвы по делу А40-168513/18-88-214 (Б), ссылаясь на установленные в деле А56-92673/2016 обстоятельства нарушений, признал недействительными поставки топлива от Должника в ООО «Виакард» на 64,7 млн. руб., и присудил вернуть их. Должник (Терминал Сервис) пытался доказать, что «Виакард» на самом деле получил топливо и продал, но не смог. То есть, истец в течение полутора лет регулярно платит в «Терминал Сервис», не получает топлива, продолжает платить, а потом неожиданно заявляет в суде, что поставки не было. В общей сложности по поставкам, «которых не было», было выплачено 64,7 млн. руб.

Определенные вопросы в этом деле, увы, вызывает подозрительная лояльность арбитражной судебной инстанции к требованиям истца. Непоследовательность Фемиды в данном вопросе, отсутствие критической составляющей в судейском усмотрении при вынесении решений, по информации РАПСИ, уже привлекли внимание силовых структур, расследующих вышеупомянутое уголовное дело. По мнению экспертов, арбитражная инстанция практикой по данному делу формирует дорожную карту для будущих рейдерских захватов сетей АЗС в случае банкротства их посредников, связанных с процессингом. При аналогичных обстоятельствах можно будет заявить о недействительности сделок, найти общность интересов и сделать все возможное, чтобы доказательства другой стороны не были признаны надлежащими.